发掘图数据库技能潜能助力银行数字化转型 访海致科技集团总裁、海致星图CEO杨娟

  在数据这一出产要素重要性日积月累的当下,对海量数据603138)发掘、挑选和运用才能的提高,是银行数字化转型和运营不行绕开的一个环节。“工欲善其事,必先利其器”,一日千里的前沿科技手法,是银行业得以破题的要害所在,而图数据库正是这样的一把“利器”。

  这个以图为根本模型和数据结构的数据库,对大数据核算的规划和响应速度起着非常重要的效果,能够为包含银行业在内的金融机构供给更精准的剖析才能,现在,现已被银行业运用到日常的业务场景之中。而在这个过程中,与科技公司的协作,也从不同层面为银行业增智赋能。

  图数据库具有哪些技能可能性?能够被运用到哪些金融业务场景中,又是怎么在其间发挥效果的?未来,图数据库还有哪些潜能有待发掘?带着这些疑问,《金融时报》记者独家专访了海致科技集团总裁、海致星图CEO杨娟,请她逐个揭开图数据库的奥秘面纱。

  《金融时报》记者:图数据库是怎么样的一种科技手法?在实践中,被运用到哪些详细的金融范畴场景中?

  杨娟:数据库是大数据的存储办理“容器”和发动核算的“引擎”,供给了存储、查询、核算的才能,也决议了核算的规划、速度和稳定性。图数据库作为数据库的一种,根据“图”的规矩和模型来存储和核算数据,能够满意人们对更大规划、更杂乱数据结构的实时核算和相相联系剖析需求。

  跟着人工智能等数据技能的开展,指数级添加的数据之间的联系变得越来越重要。在这样的布景下,若持续用传统的数据库核算来处理数据,会遭到很大限制。图数据库作为一种全新的数据库类型,为处理这一问题供给了新的思路,有着较为宽广的商场空间。

  曩昔一年,图数据库迎来了愈加快速的添加,在运用范畴,图相关技能与工业深度结合的技能落地运用在添加;在出资范畴,一些头部的基金对数据库的出资数量也在添加。在今年年初,海致科技也完成了由“国家队基金”——我国互联网基金领投的D次序融资。

  要解说清楚图数据库的“法力”,就得了解其间的要害字“图”。它指的是一种源自图论的数学结构。这一结构由极点和边构成,极点是实体,边代表实体之间的联系。事实上,客观事物之间广泛存在着林林总总的联系,作为数学结构的“图”,能够更精确地描画国际所实在存在的各类相关形状。在金融范畴更是如此,图数据库在途径、集体、形状、传导等各方面所表现出来的优异剖析才能,能够协助金融机构拓展业务剖析视界与处理手法。

  因而,图数据库相关技能能够在金融范畴得到比较广泛的运用。例如营销范畴的工业/供应链营销获客、密切社群营销、产品智能引荐等;危险办理范畴的诈骗团伙辨认、套利危险辨认、信用危险传导剖析等;审计合规范畴的一致授信办理、信贷资金监测、反常业务形状等。

  《金融时报》记者:海致科技怎么运用图数据库赋能银行业等金融机构?其间,海致科技和大型银行与中小银行的协作有哪些差异?

  杨娟:在把图数据库运用到金融场景的过程中,尽管都是为了完成业务水平的提高,可是大型银行愈加倾向于一揽大局自底向上的建造形式,而中小银行则更倾向聚集于某几个业务方向进行要点霸占。

  除了将图数据库技能运用到单点打破的重要业务场景外,某国有大型银行还与海致科技一起成立了国产图数据库运用实验室,首要以代替非国产数据库为首要实验场景。

  依托海致科技供给的图数据库相关技能,上海银行601229)落地了“个人信贷请求反诈骗联系图谱项目”。在信用卡场景中,上海银行2021年一季度自主发现的社团诈骗危险事情数量环比提高了20%;在个人借款场景下,上海银行2021年全年削减危险丢失上亿元。

  海致科技与广东华兴银行的协作,当选了人民银行广州分行“金融科技赋能反洗钱作业的典型实践”一等奖,并在近来被当作优异作品首期展播。

  这一协作,依托的是海致科技自主研制的Atlas常识图谱渠道。在该渠道的助力下,华兴银行搭建了企业级的常识图谱体系,构建了面向反洗钱等多个业务场景的联系图谱和图发掘模型。在详细展业过程中,经过整合机器学习、设备指纹、实时智能等技能,华兴银行完成了常识图谱在反洗钱可疑买卖监测作业中的运用实践,有用提高了反洗钱作业的穿透性、时效性和精准性。

  杨娟:纵观全球规划,图数据库是发达国家竞相布局的新式抢手范畴,并已构成开始的商场规划,正处于快速开展之中。

  据加特纳(Gartner)咨询公司发布的2021年陈述猜测,到2023年,全球30%的企业都将运用图技能来支撑其智能商业决议计划;5年内图数据库将广泛运用于泛金融、IT、电信、生物医药、物流、电商零售、政府等范畴,商场规划逾千亿美元。还有猜测显现,从2020年至2026年,全球图数据库商场的规划将以28.6%的年添加率添加。

  值得注意的是,在传统数据库年代,因为没有把握要害中心技能,国外企业一向占有国内数据库商场的肯定比例,尤其在金融科技范畴,简直80%以上的商场比例由甲骨文(Oracle)数据库所占有。数据库是数字经济基础设施的中心一环,直接关乎数据财物安全和工业安全。数据库商场假如一向被国外品牌所占据,会存在较大的危险。

  与此同时,当时我国具有全国际最丰厚的、最数字化的运用场景。而“互联网+”浪潮也催生出丰厚的运用场景和巨大的数据库迭代需求,诞生于30多年前的甲骨文数据库的许多功能和规划,其实早已无法满意当下的需求。

  现在全球图数据库商场没有定型,现在布局合理当时。因而,应该牢牢把握住这一可贵的开展机会,坚持走自主立异之路,完成从技能到工业的全面打破性开展,防止在这个要害的中心范畴被“卡脖子”。

  上一年,海致科技与清华大学联合推出了分布式图数据库产品——AtlasGraph DB,其混合业务和剖析处理、万亿级大图的亚秒级查询等功能,现在都处于业界相对抢先的水平。而从海致科技与各家银行的协作也能够看出,金融机构对国产图数据库技能的信赖度也在不断提高。

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